Investment Control
Fehlendes Policenmanagement in FLV-Produkten
Fondspolicen sind beliebt, aber wer überwacht die Fonds? Tatsache ist, dass nur ein Viertel der Fonds in fondsgebundenen Policen eine nennenswerte Outperformance liefert. Es findet von Seiten der Versicherer keine laufende Überwachung z. B. hinsichtlich Performance, Risikotragfähigkeit, Portfolioallokation etc. statt. f-fex kommt in der Cash.Online, Ausgabe Februar, 2018 zum gleichen Ergebnis.
FMS (Finance Management System) bietet folgende Möglichkeiten:
Fondscheck
Alle Anlagen Ihrer Kunden werden regelmäßig einem Fondscheck/Anlagecheck unterzogen. Das System prüft, ob die Anlagen der Policen noch zu den Vorgaben des Kunden (Risikoklasse, Zielmarkt etc.) passen. Sollte es Handlungsbedarf geben, werden Sie automatisch informiert.
autopilot (optional)
Schützen Sie die Anlagen Ihrer Kunden mit dem automatischen dynamischen Stop-Loss System vor Verlusten
Drip-Feeding
Mit Drip-Feeding investieren Sie Einmalbeiträge automatisch, über bis zu 12 Monate verteilt, in die gewünschten Anlagen.
Nutzen Sie Schwankungen der Märkte bei der Erstinvestition.
Take-Profit
Take-Profit schichtet Gewinne automatisch in risikoärmere Anlagen um und sichert diese so vor Kursschwankungen.