Schweizer-Franken-Policen möglich
Auf Wunsch wird die Police in Schweizer Franken erstellt. Wir liefern Ihnen alle Daten, die Sie zur Bewertung in EUR oder anderen Währungen benötigen, auf Knopfdruck, frei Haus.
Anlagen in CHF, GBP, USD etc. möglich
Im ProtectInvest liefern wir Ihnen jeden Fonds/ETF in jeder gewünschten Währung.
digitale Antrags- und Bestandsverwaltung
Anträge und Bestand werden digital verwaltet.
Fondswechsel, Adressänderungen etc. erledigen Sie mit wenigen Klicks.
Konkursschutz
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§161 VersAG: Stellt sicher, das die rasche Befriedigung der Forderungen der VN greift. Die Vermögenswerte zur Bedeckung der versicherungstechnischen Rückstellungen bilden im Konkurs eine Sondermasse nach Art. 45 Konkursordnung zur Befriedigung der Versicherungsforderungen (siehe https://www.gesetze.li/konso/2015231000).
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Art. 45 Konkursordnung: Besagt vereinfacht gesagt, das Gläubiger keinen Zugriff auf diese Sondermasse haben (siehe https://www.gesetze.li/konso/pdf/1973045002?version=16).
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Art. 31 VersVG: 4 Wochen nach Konkurseröffnung der Versicherung erlischt der Vertrag. Kunde kann dann sein Geld zurück fordern.
Produkteitige Regelung
Für jede Police wird ein separtes Konto/Depot bei der entsprechenden Depotbank eröffnet!
4 Wochen Geld-zurück-Garantie!
alle Fonds und ETFs (ca. 35 Tsd. Möglichkeiten) - garantiert!
Mit open-invest bieten wir eine der grössten Investmentplattformen für Fonds und/oder ETFs in der EU. Sie haben Zugriff auf über 35 Tsd. Fonds (incl. Dimensional) und ETFs und viele gemanagte Portfolios verschiedener Vermögensverwalter. Beide Welten, gemanagte Portfolios/Strategien und/oder Fonds/ETFs, können beliebig miteinander kombiniert werden. Auch die Einlieferung vorhandener Fonds von z.B. Deka, Union und Co. ist möglich.
Stop-Loss System, inkl. Währungsüberwachung
Unser Kurs- und Währungsüberwachungssystem autopilot überwacht die Anlagen täglich und greift bei Bedarf automatisch ein. Neben der Stop-Loss-Order bietet das Tool weitere Optionen. Top Produktpartner mit Top Rating. Lassen auch Sie sich von der hohen Sicherheit und den Vorteilen des PI überzeugen.
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Online-Konto-/Depoteinsicht 24/7
Alle wichtigen Infos zu den Verträgen stehen Ihnen online, 24/7 zur Verfügung.
viele gemanagte Portfolios
Im ProtectInvest stehen Ihnen verschiedene gemanagte Portfolios/Strategien verschiedener Vermögensverwalter zur Verfügung. Auch die Beimischung von klassischen Fonds/ETFs ist möglich.
Keine Stornoabschläge
Entnahmen, ganz oder teilweise, sind jederzeit ohne Stornoabschläge (EUR 30 Bearbeitungsgebühr) möglich.
ab EUR 5000
Ab EUR 5.000 können Sie den ProtectInvest mit unseren gemanagten Portfolios nutzen. Ab EUR 10.000 können die Fonds im ProtectInvest frei gewählt werden.
Schutz vor dem §314 VAG
Mit Hilfe des §314 VAG kann die deutsche Aufsicht alle Arten von Zahlungen aus Lebensversicherungen wie z.B. Rückkäufe (Kündigungen), Entnahmen, Beleihungen etc. zeitweilig verbieten. Auch die Verpflichtung eines Lebensversicherungsunternehmens kann durch die Aufsicht herabgesetzt werden.
50% Steuerbonus bei der Auszahlung (12/62 Regel)
Mit dem PI profitieren Sie von Steuervorteilen die es in einem klassischen Depot nicht gibt. Im ProtectInvest müssen nur 50% der Gewinne mit dem persönlichen Steuersatz versteuert werden, in einem klassischen Depot hingegen werden 100% der Gewinne der Abgeltungssteuer unterworfen (25% + Soli und Kirchenteuer = ca. 28%). Hier finden Sie einen aktuellen Vergleich.
keine Abgeltungssteuer oder Vorabpauschale
Mit dem PI erwirtschaften Ihre Kunden in Deutschland bis zu 20% und mehr Ablaufleistung da während der Laufzeit weder Abgeltungssteuer noch Vorabpauschale fällig werden (12/62 Regel beachten). Hier finden Sie ein aktuelles Beispiel.